Alexander Bayazitov, Journalist und Autor des Blogs Infernal Babki, spricht darüber, was hinter den Worten der Beamten über die Liberalisierung des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche steckt.
Ab dem 15. Juli treten neue Regeln für die Kontrolle verdächtiger Transaktionen und die Sperrung von Konten in Kraft. Jetzt wurde der Betrag für die Überwachung von Personen offiziell auf 300.000 Rubel reduziert und die Frist für das Ausspionieren eines verdächtigen Kunden um ein Jahr verlängert. Und vor allem sollten Banken jetzt automatisch Informationen zu allen verdächtigen Transaktionen bereitstellen: zur Finanzüberwachung und zum Steuerdienst. Wenn Sie jetzt eine Wohnung kaufen, aber kein offizielles Einkommen haben, können die Steuerbehörden Sie nach Quellen fragen und Ihre Konten sperren.
Mehrmals haben Beamte das Datum der Einführung neuer Vorschriften im Rahmen des Geldwäschereigesetzes verschoben, aber es gibt keinen anderen Ort, den sie verschieben könnten: Ab dem 15. Juni wird die Liste der Operationen, die der obligatorischen Kontrolle unterliegen, erweitert, und die Übermittlung von Berichten durch Banken erfolgt automatisch: Sie müssen kontrollierte Operationen ausnahmslos unverzüglich melden.
Insbesondere müssen Banken jetzt nicht nur Informationen über den Betrag einer verdächtigen Transaktion und die Kartennummer, sondern auch Informationen über den Karteninhaber melden. Bargeldabhebungen von Bankkarten ausländischer Banken werden automatisch verdächtig. Und da die meisten Geldautomaten in Russland nicht wissen, wie man Informationen über den Inhaber einer ausländischen Karte liest, ist es sehr wahrscheinlich, dass Banken die Annahme ausländischer Karten einfach verbieten. Keine Operation - kein Problem, keine Geldstrafe von der Zentralbank.
Jetzt hat die Bank drei Werktage Zeit, um eine Immobilientransaktion zu melden. Darüber hinaus gehen Informationen über eine solche Transaktion automatisch nicht nur an die Finanzinformationen und die Zentralbank, sondern auch an den Steuerdienst. Und dann haben die Steuerbehörden bereits allen Grund, Dokumente über die Transaktion anzufordern, beispielsweise wenn Sie in den letzten Jahren nirgendwo offiziell gearbeitet haben. Und wenn die Dokumente nicht vorgelegt werden, holen Sie sich einen Auszug aus dem Staatsregister und berechnen Sie dem Verkäufer zusätzlich Steuern (wenn die Wohnung früher als 5 Jahre ab Kaufdatum verkauft oder unter dem Katasterwert verkauft wird) und fordern Sie den Käufer auf, eine Steuererklärung einzureichen.
Notare und Makler sind nun verpflichtet, Ihre Transaktionen den zuständigen Behörden zu melden. Und die Verantwortung ist hier noch strenger als die der Bank: Wenn er es nicht gemeldet hat, wurde die Lizenz automatisch widerrufen.
Kurz gesagt, es gibt immer mehr Gründe, Ihr Bankkonto zu sperren. Und dies vor dem Hintergrund mündlicher Zusicherungen von Beamten über Pläne, das Gesetz zu mildern und gesetzestreue Bürger und Unternehmen vor der Willkür von Banken zu schützen. Allein im Jahr 2017 wurden 700.000 Konten als verdächtig gesperrt. Die Gesetze werden jedoch strenger und es gibt immer mehr Möglichkeiten, bei einem Stück Plastik anstelle einer Karte zu bleiben.
Alexandra Bayazitova
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