Nein, wir sprechen nicht von Mavrodi, der kürzlich an einem Herzinfarkt gestorben ist. Übermäßige Gier und Betrug haben zum Bankrott von mehr als einem Finanzunternehmen geführt. Betrüger werden nicht müde, ehrliche und respektable Bürger zu täuschen, manche schaffen es sogar, das weltweite Finanzinstitut zu täuschen. Zwar ist das Ergebnis von Betrug in den meisten Fällen immer eine Gefängniszelle.
Erinnern wir uns an die lautesten Betrügereien der Welt und erinnern wir uns daran, dass jeder von uns in eine finanzielle Falle tappen kann …
Im englischsprachigen Raum wird "Geschäft" als Geschäft und im französischen "Geschäft" als Affäre bezeichnet. Anfangs bedeutete dieses Konzept im Allgemeinen jedes Unternehmen mit dem Ziel, Geld zu verdienen.
Sie können Geld stehlen, Sie können Geld erpressen oder Sie können die Leute dazu bringen, es „auf einem Silbertablett“zu tragen, und Sie können sich auch dafür bedanken, dass Sie zugestimmt haben, es zu nehmen. Das ist "Kunstflug". Deshalb schreiben sie Romane und machen Filme über echte Betrüger.
Im Allgemeinen ist die Grenze zwischen ehrlichem Unternehmertum und Täuschung sehr dünn. Deshalb gibt es immer eine Aura der Romantik um große Geschäftsleute und eingefleischte Betrüger. Und wenn Sie auf Kopien stoßen, die beides kombinieren, werden sie nicht nur in den Kreisen ihres Geschäfts verherrlicht, sondern erhalten auch weltweiten Ruhm. Es sind diese Leute, die in unserem Fotoessay besprochen werden, in dem wir die berühmtesten Finanzbetrüger gesammelt haben.
Die offiziellen Karrieren der meisten dieser Menschen können den tiefsten Respekt hervorrufen: Sie können zu Recht als herausragende Top-Manager bezeichnet werden, die Kunst des Managements, die man lernen kann. Aus diesem Grund betrachteten die Menschen um sie herum bis zum Zeitpunkt ihrer Enthüllung den Ruf dieser Menschen als glasklar.
Ihre Verbrechen bestanden darin, keine Steuern zu zahlen, Abschlüsse zu manipulieren und Unternehmensfonds oft mit persönlichen zu verwechseln. Interessanterweise ereigneten sich die meisten großen Finanzverbrechen in den Vereinigten Staaten - Amerika hat erneut seinen Status als Land mit großen Chancen bewiesen.
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Bernard Madoff
Heute kennt jeder den Namen Bernard Madoff, der größte Finanzskandal ist mit ihm verbunden. Forbes nennt ihn eloquent den Räuber des Jahrhunderts. Schließlich war kein anderer als der frühere Vorsitzende des Verwaltungsrates der Nasdaq-Börse in Finanzbetrug verwickelt.
Das vor rund 40 Jahren gegründete Unternehmen Madoff Securities bringt seinen Kunden seit vielen Jahren einen stabilen Gewinn von 12-13% pro Jahr. Am Ende verlor Madoffs Unternehmen jedoch 50 Milliarden US-Dollar. Gleichzeitig zeigten regelmäßige Überprüfungen der Finanzaktivitäten des Unternehmens durch die Federal Securities Commission nur geringfügige Verstöße.
Viele amerikanische und internationale Fonds und Banken, darunter BNP Paribas, HSBC, Nomura Holdings sowie wohlhabende Amerikaner, darunter der Filmemacher Steven Spielberg, sind Opfer von Madoff geworden. Dieser Betrug erschütterte die Wall Street und führte zu echten Opfern. Ein französischer Investor, der etwa 1,5 Milliarden US-Dollar in Madoffs Unternehmen investiert hatte, beging in seinem New Yorker Büro Selbstmord.
Jerome Kerviel
Ein Händler bei der Société Générale handelt seit 2005 ohne Aufsicht seiner Vorgesetzten. Während dieser Zeit verursachte er laut Bank Schäden in Höhe von ungefähr 8 Milliarden US-Dollar. Kerviel selbst behauptete, er habe illegalen Handel aufgenommen, um gute Ergebnisse zu erzielen, sie den Behörden vorzulegen und Prämien zu erhalten.
Nach Angaben der Bank wollte dieser Bürger das Geld einfach für sich selbst verwenden. Insgesamt wurde der Händler in vier Fällen belastet, darunter Vertrauensbruch und Betrug. Gerard Kerviel verwaltete 50 Milliarden Euro. Das war natürlich alles illegal.
Bernard Ebbers und Scott Sullivan, WorldCom
Der größte Betrug in der Geschichte der USA wurde von Bernard Ebbers, dem Leiter von WorldCom (dem zweitgrößten Telefonnetzbetreiber in den USA), zusammen mit dem Assistenten Scott Sullivan organisiert. Ebbers richtete alle seine Bemühungen auf den umfassenden Ausbau des Geschäfts um jeden Preis. In den frühen 90er Jahren machte sein Unternehmen über 60 Akquisitionen. Beispielsweise erwarb WorldCom 1997 MCI für 40 Milliarden US-Dollar, was dreimal so groß war wie WorldCom.
In den späten 1990er Jahren war Ebbers der 376. reichste Mensch der Welt, und sein Unternehmen wurde in die Liste der 500 größten US-Unternehmen aufgenommen. Ebbers führte einen angemessenen Lebensstil - kaufte eine 18-Meter-Yacht für 20 Millionen Dollar und die größte Ranch in Kanada für 47 Millionen Dollar.
Probleme begannen erst im Jahr 2000, als Ebbers auch persönliche Schulden hatte, begann er Immobilien zu verkaufen. Der Verwaltungsrat von WorldCom befürchtete, dass die Aktionäre ein solches Verhalten der ersten Person des Unternehmens nicht verstehen würden, und gewährte Ebbers ein Darlehen in Höhe von 375 Millionen US-Dollar "für persönliche Bedürfnisse" zu einem geringen Interesse. WorldCom stoppte die ständigen Übernahmen und begann auseinanderzufallen. Ebbers konnte das Unternehmen nicht retten, er trat 2002 zurück, woraufhin Finanzbetrug in Höhe von 11 Milliarden US-Dollar auftauchte.
Wenig später wurde Ebbers zu 25 Jahren Gefängnis verurteilt. Für Sullivan, der seinen ideologischen Mastermind vollständig aufgab, war das Gericht günstiger: Er erhielt nur 5 Jahre Gefängnis.
Ralph Zioffe und Matthew Tannin
Die Hedgefonds-Manager Bear Stearns, Tsioffey und Tannin belogen die Anleger über den aktuellen Gesundheitszustand des Fonds, der sich stark auf hypothekenbesicherte Wertpapiere konzentrierte (bei weitem nicht die zuverlässigste zu dieser Zeit). Gleichzeitig investierten die Leute weiter in den Fonds und vertrauten den Informationen, die die Manager von Bear Stearns dem Publikum übermittelten. Beide Manager wurden wegen Verschwörung und Betrugs angeklagt. Der Schaden durch ihre Aktionen wird auf 1,6 Milliarden US-Dollar geschätzt.
Dennis Kozlowski und Mark Schwartz, Tyco Industrial
Dennis Kozlowski und Mark Schwartz, Top-Manager des auf Bermuda ansässigen Tyco Industrial. Unter der Führung dieser Führungskräfte tätigte das Unternehmen seine größten Akquisitionen und wurde zu einem internationalen Konglomerat. Dennis Kozlowski, CEO von Tyco, wurde als absoluter Weltmeister bei Fusionen und Übernahmen bekannt. Das Unternehmen kaufte rund 1000 Unternehmen aus verschiedenen Branchen und steigerte seinen Umsatz um das Zwölffache.
Kozlowski und sein Partner erlangten dank ihrer exorbitanten Geldausgaben Bekanntheit. Mit Hilfe seines ehemaligen CFO Schwartz gab Kozlowski etwa 600 Millionen Dollar aus. Alle beneideten den Lebensstil des Paares. Sie wussten, wie man wirklich schick ist: Partys auf den Inseln, exklusive Dinge aus Edelmetallen und Steinen - ein Schirmständer für 15.000 USD, ein Duschvorhang für 6.000 USD, Kleiderbügel für 2.000 USD. Künstler (einer von ihnen gehört zum Pinsel von Monet).
Der wahre Zustand von Tyco Industrial wurde erst bekannt, als die Partner begannen, ihre eigenen Anteile loszuwerden. Dennis Kozlowski und Mark Schwartz wurden zu 25 Jahren Gefängnis verurteilt.
Allen Stanford
Stanford ist der Gründer der Stanford Financial Group und der Stanford International Bank in Antigua. Die Anleger vertrauten beiden Institutionen nahezu unbegrenzt. Nach einigen Jahren begann das Unternehmen, die SEC, das FBI und die IRS ernsthaft zu interessieren.
Insbesondere war es interessant, warum Stanford den Anlegern eine so hohe Kapitalrendite verspricht. Die US-amerikanische Börsenaufsichtsbehörde (Securities and Exchange Commission) beschuldigte den Gründer des Unternehmens und mehrere seiner Mitglieder, betrügerische Transaktionen im Wert von 8 Milliarden US-Dollar durchgeführt zu haben.
Jeffrey Skilling und Andrew Fastow, Enron
Das Unternehmen Enron begann seine Tätigkeit mit der Produktion von Energieressourcen, engagierte sich dann jedoch im Handel: Es versorgte die größten US-Unternehmen langfristig und zu festen Preisen mit Energierohstoffen. In 15 Jahren ist Enron das siebtgrößte Unternehmen in den USA. Das Vermögen belief sich auf 47,3 Milliarden US-Dollar.
Finanzielle Schwierigkeiten begannen 1997, als Enron ein verlustbringendes Unternehmen erwarb. Die Führungskräfte Jeffrey Skilling und sein CFO Andrew Fastow beschlossen, den Verlust des neuen Vermögenswerts zu verbergen. Fastov schlug einen genialen Plan vor, der aus der Gründung von Shell-Partnerschaften und Unternehmen (normalerweise in Offshore-Zonen) bestand, die illiquide Immobilien zusammen mit Schulden von Enron kauften und mit Aktien von Enron selbst abzahlten.
Infolgedessen gelang es dem Unternehmen, Schulden, die 40 Milliarden US-Dollar erreichten, lange Zeit zu verbergen. Nach einer öffentlichen Untersuchung musste sich das Unternehmen 2001 für bankrott erklären. Zwei Tage später fielen die Aktien von Enron von 90 US-Dollar pro Stück auf 42 Cent.
Der Zusammenbruch von "Enron" führte zu beispiellosen Konsequenzen. Investoren verloren zig Milliarden Dollar, Tausende von Menschen waren arbeitslos und Rentenersparnisse im Wert von mehr als einer Milliarde wurden verbrannt.
Jeffrey Skilling endete mit 25 Jahren Gefängnis und sein Assistent nur 6 Jahre: Fastov stellte seinen Partner und rettete sich dadurch.
Martin Grass, Ritushilfe
Martin Grass, CEO der Rite Aid-Apothekenkette, wurde berühmt dafür, dass er dem Unternehmen einen Überschussgewinn von 1,6 Milliarden US-Dollar zuschrieb, um Boni zu erhalten.
Grasse, zusammen mit seinen Komplizen, fälschte die Kreditorenbuchhaltung, berücksichtigte die Einnahmen aus dem Verkauf von Arzneimitteln, die nicht tatsächlich verkauft wurden, und berücksichtigte nicht die Verluste aus dem Diebstahl von Produkten. Untergebene, die ihnen halfen, ihre Spuren zu verwischen, erhielten regelmäßig hohe Boni. Wie aus den Unterlagen der Staatsanwaltschaft hervorgeht, haben die Leiter von Rite Aid auch die Wirtschaftsprüfer des Unternehmens getäuscht. Grasse erstellte falsche Abschlüsse und führte die Anleger in die Irre.
Infolgedessen wurde Grass beschuldigt, Buchhaltungsunterlagen gefälscht, Sitzungsprotokolle von Verwaltungsräten gefälscht, die SEC (die Securities and Exchange Commission, die das amerikanische Geschäft regelt) verletzt und Beweise erfunden zu haben. Er wurde wegen 36 Anklagepunkten wegen Gesetzesverstoßes angeklagt. Im selben Fall wurden auch mehrere andere Top-Manager des Unternehmens verurteilt.
Samuel Waxel, ImClone Systems
Samuel Waxel ist der Gründer und CEO von ImClone Systems, einem Biotechnologieunternehmen. Laut der New Yorker Staatsanwaltschaft erfuhr Waxel im Dezember 2001, dass das bereits aktiv beworbene Medikament seiner Firma gegen Krebs Ebitrux keine Zulassung von der US-amerikanischen Food and Drug Administration (FDA) erhalten würde.
Es war nicht schwer für ihn vorherzusagen, wie der Aktienmarkt auf diese Nachrichten reagieren würde. Waxel begann, die Wertpapiere seines eigenen Unternehmens zu "entleeren", indem er das Maklerkonto seiner Tochter sorgfältig verschlüsselte und benutzte. Der Betrieb wurde jedoch von einer Investmentbank blockiert. Wenn der Deal erfolgreich gewesen wäre, hätte der Gründer von ImClone es geschafft, 1 Million US-Dollar aufzubringen.
Der Prozess endete mit dem Geständnis des Angeklagten. Walksell sagte, er sei zutiefst traurig über seine Handlungen, bat alle Krebspatienten um Vergebung und betonte, dass seine Idee den Patienten in Zukunft sicherlich helfen werde. Das Gericht verurteilte Waxel zu der von der Staatsanwaltschaft geforderten Höchststrafe - mehr als 7 Jahre Gefängnis - zu einer Geldstrafe von 3 Millionen US-Dollar und Schadensersatz in Höhe von 1,26 Millionen US-Dollar.
Nigel Potter, Wembley
Nigel Potter - der Leiter der Wembley-Casino-Kette - besaß zwei der größten Glücksspielhäuser in Colorado und Lincoln Park. In letzterem Fall ging es bergauf, die Gewinne übertrafen die Einnahmen in Colorado erheblich, und Potter warf das Problem der Umverteilung des Bargeldes des Unternehmens auf und entschied, dass es Zeit für die Division Lincoln Park war, ihr Vermögen aufzunehmen und der alleinige Vertreter des Glücksspielgeschäfts des Staates zu werden.
Er wollte die offizielle Erlaubnis erhalten, 1000 zusätzliche Spielautomaten in Lincoln Park zu installieren und damit das Problem mit den Konkurrenten zu lösen. Er wird beschuldigt, versucht zu haben, einen Beamten in Höhe von 4 Millionen Dollar zu bestechen. Ich muss sagen, dass das Gericht Potter unterstützt und entschieden hat: 3 Jahre Gefängnis.
In Pennsylvania verbrachte Potter ungefähr anderthalb Jahre, dann wurde er in ein Internierungslager in Manhattan gebracht, von wo aus er anderthalb Monate später nach Großbritannien geschickt wurde - zuerst ins Gefängnis und dann zum Hausarrest.
